从货币本质出发——比特币:一种新的信用机制

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从货币本质出发——比特币:一种新的信用机制

一、货币的本质是基于信用的共识

为了促进商品交易,人们需要一个一般等价物作为交易媒介,也就是货币。历史上人类使用过多种东西作为货币,就中国而言,曾用过贝壳、铜币等等,最终在国际贸易间,各国都将金银作为通用货币。这是因为金银在地球储量有限,具有稳定的化学性质,容易保存,又易于切割,是一种完美的自然货币。但是金银的使用不够便利,不易携带,不易支付,随着经济的发展,纸币开始出现。一开始,纸币只是金银的标识,是承兑金银的一种承诺,但是随着纸币开始流行,如果承兑商始终可以履行承兑的诺言,并且大家都认可纸币,那么实际承兑再没有必要发生,最终国家开始接管纸币的发行,纸币和黄金完全脱钩。货币由储量有限的黄金变成了国家发行的数量有限的纸币,货币由黄金的自然物理信用背书,变成了国家信用背书。但是一个国家内部通行的货币并不能解决国际贸易问题,因为国家间的互信是困难的,因此一开始的解决方案又回到了黄金信用背书,而美元和黄金挂钩,后来由于美元的增发,挂钩无法持续,但是依赖于美国超强的实力,从国家信用的角度,美元仍然是最强信用货币,因此依然成为国际贸易的结算货币,黄金被彻底抛弃。

变化的是货币,不变的是信用共识,强大的信用是成为货币的必要条件,而信用有很多种,可以是黄金这样的物理信用,也可以是国家信用。

二、哈耶克:货币的非国家化

国家掌握货币发行权后,就拥有了通过货币政策调节经济的强大、直接的手段,同时也存在货币滥发的风险,进而造成通货膨胀、货币贬值、人民财富缩水甚至经济体系崩溃,中国历史上以及当今世界上严重通货膨胀都有发生,国家信用并非总是可靠。

1976年,哈耶克发表了《货币的非国家化》,既然在一般商品、服务市场上自由竞争最有 效率,那为什么不能在货币领域引入自由竞争?哈耶克提出了一个革命性建议:废除中央银行制度,允许私人发行货币,并自由竞争,这个竞争过程将会发现最好的货币。很多人认为这样的想法不可思议,但哈耶克认为很久以来历史上的货币本来就不是由国家发行,基于国家信用的纸币也就是最近几百年才开始使用的。掌握货币发行权的机构很难抵抗通胀的诱惑,而恶性通胀的后果很严重,即便是温和通胀,哈耶克认为,也是造成周期性经济危机的原因。在我国历史上也有私人铸币的历史,例如刘邦建立西汉的时候就把铸币权下放给了民间,后来汉武帝为了收取铸币税又把铸币权收回了中央。

三、比特币的诞生

货币的非国家化概念提出以来,一直停留在理论阶段,虽然有些人尝试过,但从没人能成功的实现,直到2009年比特币网络上线,至今仍安全运行。

中本聪利用加密技术保证数据确权及不可篡改,利用P2P通信技术构建分布是网络,利用工作量证明的共识机制保证账本的最终一致性,并天才的引入经济激励和博弈机制,构造了一个没有中心机构的,匿名的数字货币系统。利用经济激励机制,参与维护比特币网络可以获得比特币来吸引大家维护网络正常运转,形成一个逻辑自洽的系统。参与维护比特币网络要付出计算机的运算成本,本质上是电力成本,而获得的收益是比特币本身。可是这样的一个无中生有的虚拟物品到底有什么价值?

四、价值的主观性

马克思主义经济学认为价值是由劳动产生的,衡量的标准就是劳动量,而价格由社会平均劳动生产率决定。马克思尝试从客观角度定义价值,然后为计划经济提供理论基础。显然这样的定义存在很多缺陷,例如无法定义艺术品的价值,例如社会平均劳动生产率无法衡量。

从主观的角度定义价值才更通用,价值是主观的,价值产生于交换过程,没有交换就没有价值。数量、成本、过去的价格只是影响主观价值的因素,是心理博弈的筹码,外在的估值方法不是价值的本质,只是在主观价值基础上发展出来的。

价值是主观的,价值观是不同的,你认为有价值的东西别人不一定认可,客观公允价值不存在。我理解有人认为比特币没有价值,但我无法理解他尝试让全世界人认同他。

对于价值主观性认知的缺乏,是人们认知比特币的障碍之一。

五、比特币:一种新的信用机制

根据前面对价值的定义,价值产生于交换过程,比特币在一开始的时候并没有价值,因为没人用它交换,直到有一天,一位程序员用一万个比特币换了两个披萨,这是有史可查的第一笔公开的比特币和其他商品的互换,这次交换证明了比特币的价值并赋予它第一个参考价格,从此,后面的比特币炒作就有了一个价格参考基础,而比特币有了价格之后,在利益驱动下,又进一步吸引人们参与挖矿。就像独轮车,当它开始运转的时候,它就可以保持平衡。

在加密算法和POW算力证明的奖励机制下,如今的比特币网络,有强大的算力保证比特币账本数据的一致性和不可篡改,保证比特币发行机制的不可篡改。

比特币网络通过加密算法、P2P网络、POW共识机制以及代币经济激励最终创造了一个有别于黄金的物理信用,有别于国家信用的新的计算机网络信用,而比特币本身是创造这个信用体系不可或缺的一环。

而信用是货币的根本。

六、商品和货币的模糊界限

货币的本质是信用,如果一个商品的信用足够强,那么它就具备了成为货币的必要条件,如果这个商品本身又容易分割、容易交易又有知名度,那它就可以承担货币的一般等价物的职责。因此商品和货币的界限是模糊。同时区块链的数字确权和由智能合约提供的流动性协议会极大便利物物交易。所以比特币是不是货币并不重要,就像从没人争论以太坊是不是货币。

人类通过分类认知世界,但世界呈现给我们的是一个整体,就像物质即是波又是粒子。

七、通胀还是通缩

很多人认为如果比特币成为货币,由于其总量有限,会造成通缩,不利于经济的发展。这样的看法基于所有的交易场景都是用比特币的假设,显然这样的场景是不会出现的,因为人们会为自己的场景创造新的代币,例如你使用以太坊的时候支付以太币,使用NEO的时候支付gas。

那新的代币被创造,会不会出现通货膨胀?也不会,因为人总是会选择有升值潜力的代币。这就是哈耶克在《货币的非国家化》里描述的通过竞争发现优秀的货币。

八、挖矿是不是浪费

中本聪在设计比特币网络的时候面临的问题是如何避免一枚比特币被花费两次(双花问题),对于去中心化系统的治理,其实基本思想是少数服从多数,即通过投票来决定哪一个交易为真。在物理世界很容易确定一个人一张票,而在计算机世界什么是少数什么是多数?计算机世界的基础资源存储、计算、带宽以及网络IP地址都是有限资源,中本聪曾考虑过使用一IP地址一票的方案,但是有些少数机构掌握了大量IP地址资源,那会使系统容易被51%攻击。最后中本聪采用了一CPU一票的方案,因为实际上证明cpu耗费了计算资源的POW工作量证明算法已经得到应用,基于哈希计算的POW的特点是很难计算但很容易验证。所以实际上比特币网络通过计算资源的不可复制性保证了比特币的不可复制性。而由于比特币是第一个数字货币,因此权益证明POS机制是不可能在比特币上应用的,POW挖矿是当时的唯一选择。

随着参与比特币挖矿的人越来越多,耗费的电力越来越多,很多人开始诟病比特币浪费电。所谓浪费意味着付出了劳动或资源而没有得到回报,最有资格回答是不是浪费的是那些耗费电力的矿工,然而那些参与挖矿的矿工们赚的盆满钵满,你告诉他们这是在浪费显然他们不会答应。